Convergence
Les solutions Convergence permettent d’industrialiser les processus de vente et de souscription de produits d’épargne et de prévoyance.
Les solutions Convergence sont livrables sous forme de progiciel (Convergence 6) ou de composants intégrables dans votre système d’information.
Les solutions Convergence supportent une distribution multi-canal : agences, apporteurs, internautes, postes nomades, téléphones portables.
Composants CONVERGENCE
Sensibilisation : détection de pistes d’entretien pour le Conseiller basées sur la connaissance du client.
Contact : analyse du client, son foyer, ses revenus, son patrimoine, ses objectifs et projets.
Bilan Epargne : analyse de la situation du client par rapport à ses projets et objectifs.
Bilan Fiscal : analyse des disponibles fiscaux Madelin, Perp, épargne retraite entreprise, optimisations.
Bilan Retraite : estimation des revenus au moment de la retraite : pensions de retraite, autres revenus.
Bilan Prévoyance : estimation des besoins de couverture en plus des couvertures obligatoires / contractuelles.
Bilan Santé : préconisation d’un niveau de couverture en fonction des besoins pour le particulier et l’entreprise.
Bilan Transmission : estimation des droits de succession.
Bilan Patrimoine : analyse du patrimoine.
Capacité d’épargne : estimation de la capacité d’épargne.
Simulation I.R : estimation de l’impôt sur le revenu, du taux marginal d’imposition, défiscalisation.
Simulation ISF : estimation du montant de l’ISF.
Profil Risque : détermination du profil d’aversion au risque.
Allocation Actifs : préconisation d’allocation d’actifs en fonction du profil et différents paramètres.
Préconisations Produits : préconisation de produits en fonction du besoin client et des règles de l’établissement
Simulation / Tarification Epargne : capitaux, versements, taux, rentes, comparatifs.
Simulation / Tarification Assurance vie : rachats partiels, capitaux, rentes, options de garantie, modes gestion.
Simulation / Tarification Madelin, perp : rentes, optimisations.
Simulation / Tarification Prévoyance : cotisations, prestations, individuel / collectif, comparatifs.
Simulation / Tarification Santé : cotisations, remboursements, individuel / collectif, comparatifs.
Simulation Epargne salariale / Assurance retraite collective : ingénierie sociale couplant épargne salariale et art.83 / 39 / Madelin, en fonction des besoins de l’entreprise pour les dirigeants et par catégorie de salariés.
Simulation CEL / PEL : ouverture, reprise, optimisation de l’épargne, des prêts, transformation de PEL en CEL
Devoir de conseil : contrôle que le devoir de conseil a été réalisé, traçage, archivage.
Souscription : gestion de processus de souscription, transfert du dossier aux outils de back office.
La station de paramétrage GENESE permet aux responsables marketing, organisation, animation des ventes de paramétrer :
- Processus de vente et de souscription
- Produits : épargne, assurance vie, prévoyance, santé
- Règles commerciales, préconisations
- Tarification, conditions par canal de distibution
- Habilitations, délégations.
Les équipes d’ISSOS prennent en charge la conformité des solutions aux réglementations en vigueur.
